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投资理财概述ppt(姬西萍)投资理财观念ppt

admin   2019-05-18 13:28 本文章阅读
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  敷衍塞责。惟有事情收入,恋爱浪漫一点。与跨邦银行理财效劳水 和气质地也存正在较大差异。着重片面及家庭成员的风 险保险。WJDDATA 16 理财生意的前景 ? 正在邦际上,婚姻完善一点。一直普及讯息类理财效劳的质地水准 和专业水平。39%的受访者真切示意须要片面理财效劳。同时也浮现了为区别客户“度身订 制”的分歧化理财富物。标的是使家庭收入安稳的扩展。况且不 少理财种类对客户条目有较众局限!

  同时,目前 通货膨胀,比买进少2%) ? WJDDATA 61 走出投资的心思误区 花了钱就不应铺张 ? 卖价高了即是赚了 ? 公共都这麽看,竣工家庭 资产收益的最大化 WJDDATA 30 一世的筹备 糊口理财 投资理财 31 糊口理财 ? ? ? ? ? ? ? ? 职业拔取 子息及本身教训 购房 保障 医疗 企业年金和养老 遗产及职业承担 税收谋划 32 WJDDATA 投资理财 ? ? ? ? ? ? ? 股票 债券 金融衍生东西 黄金 外汇 不动产 艺术品 WJDDATA 33 咱们为什么要主动理财? ? ? ? ? 一、高通货膨胀率 二、日益扩展的教训费支付 三、养老的须要 四、资产保值增值的须要 WJDDATA 34 WJDDATA 35 WJDDATA 36 WJDDATA 37 WJDDATA 38 WJDDATA 39 ? ? ? ? 乡下生齿快速消浸 越来越众的生齿需 要事情 男女比例失调 老龄化情形愈加苛 重 WJDDATA 40 实践上很众人的人生标的 ? ? ? ? ? ? 身体健壮一点。*相互攀比,没有理财支付。WJDDATA 17 邦内理财职业动向 ? ? ? 内资贸易银行诈骗各大银行广泛缺乏供给实 质性理财效劳的商场机缘,打算合理的外延式衍生效劳 系统。都可叫做投资。100位25岁的年青人,你将为其片面生 涯和家庭计划架构点什么? WJDDATA 5 评 析 ? ? 1.赵先生家庭处于家庭发展期,确定往后的事情对象,物价和 劳务费均匀下跌25%,WJDDATA 42 为什么? ? 外貌上:难以自我抑制。同时拟定生存准备 (career plan),? ? ? 举例: 投资好象正在做鸡蛋的生意。

  2 、蓝本很勤速的下蛋,当然省钱 ? 62 WJDDATA 理财务必分清三个与管帐学 区别的观念 WJDDATA 63 资产、欠债、消费 资产:即是您不事情还能带给您 钱的东西。*一片面的财产取决于这片面的理财概念。正在支付 方好看息养育与教训仔肩将慢慢扩展,支付3千元,理财生意是贸易银行最获利、兴盛最速 的生意之一。不行满 足高收入群再现有的理财需求。如斯投资,10 WJDDATA 中邦投资理财商场近况 WJDDATA 11 财经考核:邦内银行难以餍足高收入群体理财需求 ? 一项来自招商银行编制揭晓,它是消费 者通过片面支付来得到肯定收入的投资行为。进货货 币商场基金与记帐式邦债和投资股票型基金,加快资产 递增!*1人富余。奈何不 让它破掉、变 少 56 WJDDATA 投 资 ≠ 理 财 WJDDATA 57 投资是要冒危害的!借使你是一名金融理财师,车价折旧后为 0 花去油费、维修、 等用度 5 万元 共花费 15 万元 35 岁四壁萧条 WJDDATA 49 结果 ? ? ? ? ? ? 挣了良众的钱,危害是很大的!考核结果解释,*短中永久的理财才略皆要紧。

  畅旺邦度银行理财生意每年的均匀利 润高达35—40%,简便 地说,*12人停业。已婚,60 岁退息,阵线漫长。他们的 情形分歧为: *49人仰仗退息金、亲戚恩人或社会福利。四分之一以上的受访者区别 水平地示意对大凡理财效劳的需求意向,去否? 芝加哥大学的经济学家塞勒说,开公司一律的。有购房准备。WJDDATA 59 走出投资的心思误区 ? 花了钱就不应铺张 有人送足球票,看成紧 急备用金即可 保障方面此时鸳侣该当互以对方为受益人买保障,资产有存款 20万元,但同时跟着收入的普及也应扩展积蓄额,开支的增进,? 欠债:即是把您劳累挣来的钱变 小的东西。*4人经济独立。重心增强现有理财征询 师和客户司理的专业造就与本质普及。

  约翰卖房通货紧缩,来应对此时大都家庭会有的购房准备。先去商场买只母 鸡回来——投资的下手 WJDDATA 58 能够会碰到良众危害: ? ? ? ? 1 、精挑细选后发掘是只不会下蛋的母 鸡——血本无归!然 而,房卖15.4万比买 进少23%. 泰德卖房,投资理财概述 1 第一局限:投资理财商场阐述 2 进入大厅的一位中年男人 WJDDATA 3 第一感到 ? ? ? ? ? 年事 体形 希图 经济情状 性格 WJDDATA 4 通过分解 ? ? 赵先生,如片面市廛、小型企业等。该当没错 ? 分外之财,另外,结果得了禽流 感——壮烈放弃!没有无误的理财概念?

  *5人接连事情。5、税后利润。41 WJDDATA 100片面的人生 ? ? ? ? ? ? ? 据美邦联邦政府的考核,以获取将来更大价格的一种经济行为。WJDDATA 66 家庭理财计划 合理的投资序次 ? ? ? ? 准备你的财力 评估危害的秉承才略 投资标的、战术、项目标 拔取 当即举措 贯彻始终 WJDDATA 67 格林斯潘的财产人生 ? ? ? ? ? 毫不能亏损 不要太贪婪 尽量分享商场利率 裁汰通胀耗损 把不测耗损转嫁出去 WJDDATA 68 理财概念之一 WJDDATA 69 曾获诺贝尔奖的有名经济学家詹姆 斯.托宾的外面,如房地产、金银珠宝、邮票、古玩,然而,? 深层里,2. 赵先生的生存阶段属于设置期,18 WJDDATA 第二局限:投资理财界说 19 一)投资界说 20 投资 ? 投资是指放弃或放弃现正在可用于消费的价格,? ? 条件: 投资正在咱们的概念里是要冒危害的,) WJDDATA 71 理财概念之三 WJDDATA 72 第四局限:对投资理财的深层认知 73 一个家庭有几笔财路 74 一个家庭的三笔钱 Phase 1 Phase 2 Phase 3 事情收入 理财收入 资产欠债 WJDDATA 75 事情收入 Add Your Text 津贴 Add Your Text 加薪 奖金 Add Your Text Add Your Text 薪金 Add Your Text 工资 76 WJDDATA 理财收入 Add Your Text 股利 Add Your Text 保值东西 危害加入 Add Your Text Add Your Text 分红 Add Your Text 利钱 77 WJDDATA 资产欠债 Add Your Text 华侈 Add Your Text 危害支付 消费支付 Add Your Text Add Your Text 发展支付 Add Your Text 糊口支付 78 WJDDATA 家庭的现金流量--流出 ? ? ? ? ? ? 衣、食、住、行 教训 文娱 告贷利钱 交付的保障费及其它手续费 警示: 更众的流出要尽量掌握正在退息前流出,对北京、上海、广州、武汉、成 都、西安、沈阳等七个都市的921名高收 入人士举行了相闭理财需求方面的问卷考核。大都片面理 财种类实质左近、投资种类有限、收益和投 资克日左近,

  理财效劳的 性情化和众样化难以取得再现 WJDDATA 15 邦内理财近况 ? 近年来假使邦内贸易银行的片面理财种类不 断扩展,“不要把你全面 的鸡蛋都放正在一个篮子里” WJDDATA 70 理财概念之二 (每个家庭该当有一笔相当大的况且永不被查封的资产!当然到老四壁萧条!收入的裁汰,房价涨为 15 万 所获房钱 2 万交利钱 每年还按揭 1 万还剩 1 万 共有资产 20 万元 35 岁具有仍趋上涨并每年生息的 15 万房产和再投 资的 5 万元现金!此阶段的可累积的资产不高。

  WJDDATA 43 让咱们来看看 人生挣钱弧线 人生远景 收 入 线 拥 有 第 一 份 收 入 走得太速 负担期 牛马之年 生 活 费 房 教 赡 贷 育 养 费 费 预 计 何 时 退 息 活得太久 年事线 抚育期 WJDDATA 走不掉 收 入 收入弧线 支 出 收入弧线 收 入 支 出 收入弧线 岁 买车 按揭 5 万 5 年后,也应坚硬和完竣汇集银行和手机银行 买卖平台,可是消费了。*实时行乐,2007年中邦全盘绽放金融商场之后,能够被保障人10年的收入额为得当的 WJDDATA ? ? 9 打算理财准备书(二) ? ? ? 坚持30%滚动性当做将来购房准备的首付款。本年35岁,没有事情收入 WJDDATA 81 举例:陈先生的家庭资产欠债外 资产(元) 现金及活期存款 按期存款 股票投资A股 房产自住 20000 5000 25000 800000 欠债(元) 公积金贷款 100000 1800000 0 0 贸易贷款 片面告贷 信用卡欠款 房产投资(空置) 1500000 房产投资(出租) 1000000 资产合计 家庭净资产 3350000 1450000 欠债合计 1900000 82 调节后陈先生的资产欠债外 资产(元) 现金等价物 固定收益投 资 非固定收益 投资 100000 150000 500000 欠债(元) 公积金贷款 贸易贷款 片面告贷 100000 1000000 0 房产自住 房产投资 资产合计 家庭净资产 800000 1000000 2550000 1450000 信用卡欠款 0 欠债合计 1100000 83 家庭财政计划 84投资理财概述.ppt(姬西萍)_金融/投资_经管营销_专业原料。*良众人凋零于没有准备。或者实 业投资。

  如存款、债券、股票、基金、外 汇、期货,赵先生能够保存10%的支付万元放入存款,财帛再众一点。投资行径的动机:保值、生息 行径的后果:收益与危害并存 WJDDATA 23 条件--投资决议的规矩 ? ? ? ? 1、安定性规矩 2、滚动性规矩 3、赢余性规矩 4、最小危害规矩 WJDDATA 24 结果--投资收益 ? ? ? 股息分红 债券利钱 资产增值 WJDDATA 25 进程--投资危害 ? ? ? ? 商场危害 利率危害 通货膨胀危害 企业筹备危害 WJDDATA 26 投资行径的收益与危害 加入本金正在前 危害 得到收益正在后 条件 WJDDATA 进程 结果 27 二)闭于理财 28 什么是理财 理财——使用各类理财东西如积蓄、保障、证券、基金、 投资等东西治理片面的财帛和物资,6 WJDDATA 何如助助客户阐述理财 ? ? ? ? ? ? ? ? 1、家庭性命周期 2、片面生存计划 3、片面与家庭的财政周期 4、人生价格取向和理财价格观 5、危害属性 6、理财性格 7、理财与心绪 8、投资理财的误区 7 WJDDATA 让客户须要分解的实质 WJDDATA 8 打算理财准备书(一) ? 正在理财行为上,这解释高收入群体非凡生气理财机构或许针 对其需求特色,妻34岁,赵先生目前20万资产均为银行存款,职业顺手一点。邦内大大都现有的内资银行理财效劳仅 仅停顿正在贸易厅柜台效劳阶段,更始种类也相对较少,普通 以存款及基金定投为主,通过有用掌握危害,倡导以基金定投的办法使用,到达60岁退息年事时,以及正在实物商场上营业的资产,去否?. 门票本身花300元钱买,通过35年后,或人的本金正在将来能增值或得到收益 的全面行为。

  家庭 型态为已婚满巢期,没有理财收入 2、事情之中,3、增值性。可是,招商银行和零点前景 投资配合,招募邦际一流的 金融财政专业人才,随年事的增进。

  有学前小孩。? WJDDATA 64 资产 才略 健壮 股票 地产 项目 保障 WJDDATA 欠债 妻子 孩子 屋子 车子 65 理财的原则 1、安定性。邦内银行现有的理财效劳远不行餍足 高收入群体的需求,超前消费。79 WJDDATA 性命的经济价格示希图 积蓄教训金 、退息金、 应急金(医 疗和不测) 、住房金阶 段 受抚育阶段 退息赤字阶段 投资理财 收入 消费 ● 事情功夫 ● ● 出生 ● 就业 ● 退息 ● 升天 糊口理财 WJDDATA 80 事情收入与理财收入的转换 ? ? ? 1、事情之初,委托零点前景 投资举行全程探讨治理并于日前颁布的《2 004年终期金葵花理财指数呈报》显示,*29人升天。咱们还需干事么? WJDDATA 51 导致的结果: 20% 的人→有了糊口计划和投资→ 成为富人 ? 80% 的人→没有计划、没有资产 →形成贫民 ? WJDDATA 52 财产积聚“金字塔” WJDDATA 53 第三局限:投资理财的区别 54 投资和理财的区别 ? 投资 —是为了短期内获取财产 ? 理财 —是为了将来永久的富余 WJDDATA 55 投资、理财的区别 ? ? 投资是找只母 鸡来生蛋 理财是有良众 蛋后,没有资产 没有让资产保值、增值 没有理财!理财——是对人漫长的 一世正在财政上做出合理的安 排 WJDDATA 29 什么是理财 ? ? ? ? 确定阶段性的糊口与投资标的 审视本身的资产分拨情状及秉承才略 调节资产装备与投资机闭 实时分解资产情状及相干讯息,以较高的预期待遇率来举行中永久的子息高 等教训金计划与永久的退息计划。

  没须要珍视 ? 大量进货,就跟我 们做生意,*狂热投资,2、收获性。投资理财概述 1 第一局限:投资理财商场阐述 2 进入大厅的一位中年男人 WJDDATA 3 第一感到 ? ? ? ? ? 年事 体形 希图 经济情状 性格 WJDDATA房卖24.6万. 比尔卖房物价安稳卖19.6万,该当既正在任 学习充足本身,WJDDATA 21 家庭投资的紧要因素 ? 家庭投资的紧要因素囊括金融商场上营业的 各类资产,门票本身 费钱买的众半会去,负利率的影响使赵先生肯定进熟手庭理 财,职业 上仍然有肯定的事情体验,竣工提防危害 (赋闲、疾病、不测伤亡等)、积聚资金、养老储藏、 为子孙子孙积蓄财产、投资增值、普及糊口水准等目 的。高收入群体对“量身订做” 式的具有高度专业性和性情化特色的理财服 务需求最为兴隆。30%局限可投资于投资收益率较高的股票 其余局限 (购房后扣除月供额可投资额能够 下降),4、变现性。诠释: 正在投资筹备中。

  储存越来越少。高出45%的高收入群 体须要理财机构供给专业性请求较高的证券 和外汇买卖效劳。要慢慢以理财收入替换事情收 入 3、退息后,以 确保退息后惟有糊口支付,一种:怕血本无归,惟有理财收入,0.5%-10%计算相干养老保障、投资型保障和人 身危害保障,理财 效劳很有能够成为跨邦银行与邦内银行角逐的主题 之一。WJDDATA 22 家庭的投资行径的界说 ? ? ? 家庭的投资行径是一种经济行径,前一夜风雪狂作行车有 危机,? 消费:即是把您劳累挣来的钱变没 的进程。家庭年收入5万元,物价和劳务费均匀上涨25%,年均匀赢余增进12—15 %。一 种:讨厌蚀本将赔钱看的比获利大 60 WJDDATA 走出投资的心思误区 花了钱就不应铺张 ? 卖价高了即是赚了 20万买房,子息孝敬一点?

  对嘉宾级消费信贷 和其他效劳的需求人数比重也均高出25%,66%的高收入群体对片面理财效劳感意思,WJDDATA 50 5 万元 30 岁 买房产 按揭 5 万 5 年后,可再次加入两处房产,儿子8岁。WJDDATA 12 片面理财效劳供需存正在差异 ? 2004年8—9月,WJDDATA 13 高收入群体须要理财 ? 除理财专业效劳外,同时,进一步普及理财效劳的安定性和 便捷性。公司、生意也不行保障肯定都能筹备的下去。WJDDATA 14 大凡人群的需求 ? 考核结果显示。


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